Đối tượng Nguyễn Thị Diệu Linh tại cơ quan công an.

Lừa xin việc, chiếm đoạt tiền

Nguyễn Thị Diệu Linh (SN 1976), cư trú tại đường Nguyễn Công Hãng, phường Trần Nguyên Hãn (TP Bắc Giang) nguyên là cán bộ một chi nhánh ngân hàng. Thị vừa bị Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội (PC45- Công an tỉnh) khởi tố, bắt tạm giam về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo đơn tố cáo của anh Đào Văn H, phường Hoàng Văn Thụ (TP Bắc Giang), tháng 3-2014, Linh lừa đảo chiếm đoạt của anh 500 triệu đồng qua hình thức nhận "chạy" việc. Anh H là bạn Linh và thường xuyên đến giao dịch nơi thị công tác. Biết anh có cháu gái đang muốn xin vào làm việc tại ngân hàng, Linh nhận mình "giúp" được và yêu cầu đưa tiền “bôi trơn” 500 triệu đồng. 

“Khi đưa tiền, tôi yêu cầu Linh viết giấy biên nhận và cam kết nếu trong vòng vài tháng không lo được việc thì phải trả lại. Thế nhưng cô ta đã chiếm đoạt luôn số tiền ấy"- Anh H cho hay. Sau nhiều lần đòi tiền nhưng Linh khất lần không trả, ngày 17-10, anh H làm đơn trình báo đến Phòng PC45. 

Được biết, Linh còn vay tiền của nhiều người khác, trong đó có không ít cá nhân cho Linh vay tiền tỷ. Sau khi đối tượng vỡ nợ, cơ quan chức năng nhận được hàng loạt đơn tố cáo Linh vay tiền không trả với tổng số nợ gần 20 tỷ đồng. Chưa kể một số người biết thị không còn khả năng trả nợ, ngại kiện tụng mất thời gian nên không tố cáo. 

Toàn bộ số tiền trên, Linh vay trong thời gian còn làm cán bộ ngân hàng. Nạn nhân trong vụ án này đa phần là bạn bè, người quen, hàng xóm gần nơi công tác, thậm chí cả họ hàng. 

Chân dung kẻ lừa đảo

Để tạo niềm tin và thu hút nhiều "con mồi" sập bẫy, Linh huy động tiền với lãi suất rất cao (từ 2- 3 nghìn đồng, thậm chí 4- 5 nghìn đồng/1 triệu đồng/ngày). Khi vay được một khoản tiền lớn, thị sẵn sàng trả lãi trước vài chục triệu đồng. 

“Thấy Linh là cán bộ ngân hàng, ăn mặc sành điệu, toàn dùng hàng hiệu đắt tiền, ban đầu trả lãi vay sòng phẳng nên tôi không đề phòng. Bao nhiêu tiền tích cóp được mang đến cho cô ta vay cả. Ai ngờ ...”- chị H, ở phường Trần Nguyên Hãn bị Linh lừa gần 3 tỷ đồng rầu rĩ nói. 

Chị Q, một nạn nhân khác gần cơ quan Linh cho thị vay hơn 1 tỷ đồng nói: “Tại chúng tôi tham lãi cao nên mới bị lừa. Bây giờ có kiện thì cô ta cũng chẳng trả được nợ”. Mặc dù số tiền vay mượn rất lớn nhưng căn nhà Linh sinh sống ở đường Trần Nguyên Hãn vẫn là của gia đình chồng. Khám nhà Linh, lực lượng chức năng không thu được tiền. 

Những năm qua, trên địa bàn tỉnh và cả nước đã có nhiều vụ vỡ nợ "tín dụng đen" xảy ra. Các phương tiện truyền thông đại chúng đã nhiều lần thông tin, cảnh báo người dân về những vụ án dạng này. Nhưng không ít người dân vẫn mất cảnh giác, hám lợi trước mắt, tạo cơ hội cho những kẻ như Nguyễn Thị Diệu Linh lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. 

Từ những vụ án lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức vay tiền lãi suất cao cho thấy, hầu hết bên vay là đối tượng đang làm ăn thua lỗ, ngấp nghé bờ vực phá sản, không đủ điều kiện được các ngân hàng giải ngân nên mới “nhắm mắt” huy động tiền qua kênh "tín dụng đen". Bởi vậy, nguy cơ người cho vay mất "cả chì, lẫn chài" trong trường hợp này rất lớn.

Tuấn Dương