Quỹ tín dụng xã Lam Cốt tiếp tục hoạt động bình thường.

Mất tiền do cả tin

Theo kết luận của cơ quan chức năng, từ tháng 2-2012 đến tháng 3-2013, Thư đã lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt của ba khách hàng tổng số tiền 1,462 tỷ đồng (chưa tính lãi). Nạn nhân đều là người thân quen với y. 

Ông Giáp Văn Duyên, thôn Tân Thành, xã Lam Cốt bị chiếm đoạt nhiều nhất (hơn 1,3 tỷ đồng). Ông Duyên cho biết: “Cuối tháng 3-2013, tôi mang 1,1 tỷ đồng đến Quỹ tín dụng định làm thủ tục gửi thì được Thư gọi vào phòng riêng trực tiếp giúp làm thủ tục. Là người cùng xã, quen biết nhau, lại thấy lúc đó Thư là Giám đốc nên tôi tin tưởng. Tháng 6-2013, tôi đến gửi tiếp hơn 200 triệu đồng. Thư lại trực tiếp nhận tiền và ghi thêm vào sổ tiết kiệm cũ”. Tháng 4-2014, ông Duyên đến rút tiền mới phát hiện bị lừa. 

Bà Dương Thị Hoạt, thôn Cầu Chản, xã Lam Cốt cả tin đến mức ở nhà chờ Thư đến lấy tiền và giao sổ tiết kiệm. Với họ hàng, Thư cũng không tha. Tháng 2-2012, y làm giả một sổ tiết kiệm kỳ hạn hai năm và lấy 40 triệu đồng của ông Lưu Văn Đấu (SN 1953, bác ruột vợ y) ở thôn Bùi, xã Song Vân (Tân Yên). Số tiền này ông dành dụm trong nhiều năm, gửi tiết kiệm phòng lúc đau yếu nhưng không ngờ bị cháu rể lừa mất.  

Khi hành vi lừa đảo bị phát giác, các nạn nhân đã tạo điều kiện để Thư có thời gian hoàn trả tiền, khắc phục hậu quả nhưng đối tượng không thực hiện. Ngày 5-9, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (Công an tỉnh) ra lệnh bắt tạm giam, khám xét nhà ở của Thư nhưng không thu được số tiền trên. 

Theo ông Nguyễn Công T (bố đẻ Thư), người thân không biết y chiếm đoạt tiền. Y không mang tiền về hay sắm sửa gì cho gia đình. Hiện cơ quan chức năng đang tiếp tục điều tra, truy tìm số tiền Thư chiếm đoạt. 

Buông lỏng kiểm soát ấn chỉ

Ông Đoàn Thế Minh, Chủ tịch Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng xã Lam Cốt bày tỏ: “Thư có nhân thân tốt (có bằng đại học tại chức về quản trị kinh doanh-PV), từng làm Bí thư Chi bộ thôn Cầu Chản nên được tín nhiệm bầu giữ chức Giám đốc Quỹ. Chúng tôi chủ quan, không nghĩ nội bộ lại có người gian dối nên để xảy ra sai phạm”. 

Kết quả điều tra bước đầu cho thấy, sở dĩ Thư chiếm đoạt được tiền là do việc theo dõi, quản lý ấn chỉ quan trọng của Quỹ bị buông lỏng. Theo quy định, phôi sổ tiết kiệm được thủ quỹ cất giữ trong kho, hàng ngày xuất sổ giao kế toán. Cuối ngày kế toán kiểm kê, bàn giao lại sổ trắng cho thủ quỹ. Lợi dụng sơ hở của nhân viên, tháng 2-2012, Thư lấy trộm phôi sổ ký hiệu AB 6709158, hoàn chỉnh thông tin khách hàng, giả chữ ký kế toán, thủ quỹ rồi đóng dấu của Quỹ. 

Thế nhưng đến giữa tháng 2-2013, Ban lãnh đạo Quỹ mới phát hiện mất sổ trắng nhưng không báo cáo ngay Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh (NHNN - đơn vị quản lý nghiệp vụ), chưa tích cực tìm những ấn chỉ thất lạc. Tháng 4-2014, khi tổ công tác của Chi nhánh kiểm tra, đồng thời các nạn nhân đến rút tiền thì hành vi của Thư mới bị đưa ra ánh sáng.

Khắc phục hậu quả, ngăn ngừa vi phạm

Hành vi của nguyên Giám đốc Nguyễn Mạnh Thư tác động tiêu cực đến hoạt động của Quỹ. Ông Đoàn Thế Minh nói: “Chúng tôi đã rà soát, kiểm tra kỹ, không phát hiện thêm phôi sổ tiết kiệm nào bị mất nhưng nhiều khách hàng vì lo lắng đã rút tiền. Số dư tiền gửi tiết kiệm của Quỹ giảm mạnh”. Sau khi phát hiện sai phạm, Chi nhánh đã chuyển hồ sơ vụ việc sang cơ quan công an để tiếp tục điều tra. 

Ông Nguyễn Văn Oánh - Phó Giám đốc Chi nhánh NHNN tỉnh cho biết: “Chúng tôi đã có văn bản phê bình, yêu cầu Quỹ tín dụng xã Lam Cốt chấn chỉnh, khắc phục tồn tại, yếu kém, có hình thức kỷ luật nghiêm khắc đối với các cá nhân liên quan; tuyển nhân viên nghiệp vụ có đủ tiêu chuẩn vào làm việc, kiện toàn bộ máy tổ chức theo quy định”. Ngoài ra, Chi nhánh thành lập Tổ công tác giám sát việc khắc phục vi phạm và hoạt động của Quỹ tín dụng xã Lam Cốt. Đồng thời chỉ đạo các quỹ tín dụng trên địa bàn tỉnh tự kiểm tra, rà soát, chấn chỉnh công tác quản lý, nếu phát hiện tồn tại, vi phạm phải báo cáo Chi nhánh. 

Ngày 9-9, có mặt tại trụ sở Quỹ tín dụng xã Lam Cốt, chúng tôi thấy một số bộ phận đã bổ sung  cán bộ. Nội dung, quy trình giao dịch được hướng dẫn cụ thể, chi tiết. Hoạt động của đơn vị dần ổn định trở lại. Nhiều khách hàng đến làm thủ tục gửi tiền, vay tiền. Ông Nguyễn Tiến Duyên, thôn Cầu Chản cho hay: “Những nạn nhân bị chiếm đoạt tiền đều do gặp riêng Thư để giao dịch. Đây là bài học cho tất cả khách hàng. Rút kinh nghiệm việc này, tôi thực hiện các thủ tục giao dịch theo đúng hướng dẫn đã được công khai”.

Tuấn Dương